AI tự động chuyển tiền trên 10 triệu đồng thuộc nhóm rủi ro cao từ ngày 15/11/2026
Thông tư 53/2026/TT- NHNN có hiệu lực từ ngày 15/11/2026 quy định hệ thống trí tuệ nhân tạo có rủi ro cao trong lĩnh vực ngân hàng. Cụ thể như sau:
-
Đối với hệ thống trí tuệ nhân tạo tự động thực hiện giao dịch điện tử trong hoạt động ngân hàng:
Được xác định là hệ thống trí tuệ nhân tạo có rủi ro cao nếu có thực hiện tối thiểu một trong các loại giao dịch sau:
– Giao dịch thanh toán của khách hàng cá nhân có giá trị lớn hơn 10 triệu đồng. Hoặc có tổng giá trị giao dịch trong một ngày đối với một khách hàng do hệ thống trí tuệ nhân tạo tự động thực hiện lớn hơn 20 triệu đồng.
– Giao dịch thanh toán của khách hàng tổ chức có giá trị lớn hơn 50 triệu đồng. Hoặc có tổng giá trị giao dịch trong một ngày đối với một khách hàng do hệ thống trí tuệ nhân tạo tự động thực hiện lớn hơn 100 triệu đồng.
-
Đối với hệ thống trí tuệ nhân tạo tự động quyết định cấp tín dụng:
Được xác định là hệ thống trí tuệ nhân tạo có rủi ro cao nếu có xử lý khoản cấp tín dụng có giá trị từ 50 triệu đồng trở lên.
Kết quả phân loại hệ thống trí tuệ nhân tạo phải được phê duyệt bởi cấp có thẩm quyền của đơn vị. Đối với chi nhánh ngân hàng nước ngoài, thẩm quyền phê duyệt thực hiện theo quy định của ngân hàng mẹ.
Như vậy, các nội dung trên chỉ áp dụng khi AI tự động chuyển tiền trên 10 triệu đồng thuộc nhóm rủi ro cao từ ngày 15/11/2026.
Đối với các giao dịch không thông qua AI thì vẫn áp dụng theo các quy định hiện hành. Và không bị đánh giá thuộc nhóm rủi ro cao nếu hạn mức chuyển tiền như trên.
Hãy gọi cho chúng tôi nếu bạn có nhu cầu tư vấn cụ thể: 1900.599.818
Tác giả: Luật sư Bùi Hường
Liên hệ dịch vụ:
https://luatsu1088.vn/lich-nghi-ngay-van-hoa-viet-nam-24-11/
